JPMorgan Chase

JPMorgan Chase & Co.
Тип	Публичная компания
Листинг на бирже	NYSE: JPM
Основание	2000
Основатели	Морган, Джон Пирпонт
Расположение	США США, Нью-Йорк, Манхэттен, 270 Park Avenue
Ключевые фигуры	Джеймс Даймон (председатель правления, CEO)[1]
Отрасль	Финансовые услуги
Продукция	Кредитование Страхование Депозитарная деятельность Управление активами
Собственный капитал	▲ $255,7 млрд (2017 год)[2]
Оборот	▲ $99,624 млрд (2017 год)[2]
Чистая прибыль	▼ $24,441 млрд (2017 год)[2]
Активы	▲ $2,533 трлн (2017 год)[2]
Капитализация	$387,6 млрд (17.10.2018 год)[3]
Число сотрудников	▲ 252,5 тысячи (2017 год)[2]
Дочерние компании	J.P. Morgan & Co. и Chase Bank[d][4]
Аудитор	PricewaterhouseCoopers
Сайт	jpmorganchase.com
JPMorgan Chase на Викискладе

«JPMorgan Chase» (рус. Джей Пи Морган Чейз) — американский финансовый холдинг. Исторически это финансовый конгломерат, образовавшийся в результате слияния нескольких крупных банков США. Штаб-квартира банка находится в Нью-Йорке, на Манхэттене.

Входит в «большую четвёрку» банков США, наряду с Bank of America, Citigroup и Wells Fargo^[5]. Является одним из крупнейших депозитарных банков, размер депозитарных активов — $23,5 трлн, размер активов под администрированием — $4,1 трлн, размер активов под управлением — $2 трлн (на конец 2017 года).

В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2018 год JPMorgan Chase занял 3-е место, в том числе 42-е по обороту, 10-е по чистой прибыли, 8-е по активам и 9-е по рыночной капитализации^[6].

История

Ядром для образования JPMorgan Chase стал Chemical Bank, от которого он унаследовал штаб-квартиру и историю курсов акций. В 1823 году была основана Chemical Manufacturing Company (компания химического производства), годом позже при ней был создан банк — Chemical Bank of New York. В 1851 году он стал самостоятельной компанией. В 1996 году Chemical Bank приобрёл банк Chase Manhattan и взял его имя, поскольку оно было более известным.

Chase Manhattan Bank образовался в 1955 году в результате слияния Chase National Bank и Bank of the Manhattan Company. Chase National Bank был назван в честь Салмона Портленда Чейза, известного американского политика и юриста; он был основан в 1877 году. Bank of the Manhattan Company — самая старая составляющая конгломерата; этот банк был основан в 1799 году и является третьим старейшим банком США^[7]. В течение 20 лет, с 1961 по 1981 год, Chase Manhattan Bank возглавлял Дэвид Рокфеллер.

В результате объединения Chase Manhattan Bank и J.P. Morgan & Co. в 2000 году появился JPMorgan Chase & Co. В 2004 году этот конгломерат поглотил ещё один банк — Bank One Corporation, в свою очередь образовавшийся в 1998 году при слиянии Banc One^[8] и First Chicago NBD. В 2008 году был присоединён инвестиционный банк Bear Stearns (на 2007 год 5-й крупнейший в США) и куплена часть сети отделений банка Washington Mutual^[9].

В 2004 году JPMorgan Chase сформировал совместное общество с британской брокерской конторой Cazenove, которое получило название J.P. Morgan Cazenove. В 2010 году американский конгломерат выкупил остальную часть британской компании^[10][11].

Руководство

• Джеймс Даймон (James L. Dimon) — председатель правления (с 2006 года) и главный исполнительный директор (с 2005 года); в JPMorgan Chase оказался в результате поглощения Bank One, который он возглавлял с 2000 года; до Bank One работал в [Citigroup]], The Travelers Companies, Commercial Credit Company и American Express; окончил Гарвардскую школу бизнеса (степень магистра).
• Даниэль Пинто (Daniel E. Pinto) — один из двух президентов и главных операционных директоров с 2018 года, с 2011 года также возглавляет подразделение корпоративного и инвестиционного.
• Гордон Смит (Gordon A. Smith) — один из двух президентов и главных операционных директоров с 2018 года, с 2012 года также возглавляет подразделение потребительского и общественного банкинга.
• Марианн Лейк (Marianne Lake) — главный финансовый директор с 2013 года.
• Мэри Эрдоуз (Mary Callahan Erdoes) — глава подразделения управления активами с 2009 года.
• Дуглас Петно (Douglas B. Petno) — глава подразделения коммерческого банкинга с 2012 года.
• Лори Бир (Lori A. Beer) — главный информационный директор с 2017 года, в компании с 2014 года, до этого работала в Anthem, Inc.
• Эшли Бейкон (Ashley Bacon) — главный директор по финансовым рискам с 2013 года.
• Стейси Фридман (Stacey R. Friedman) глава юридического отдела компании с 2016 года, в JPMorgan Chase с 2012 года.
• Робин Лиополд (Robin Leopold) — глава отдела по работе с кадрами с января 2018 года.
• Питер Шер (Peter Scher) — глава отдела корпоративной ответственности с 2011 года.

• Ли Реймонд (Lee R. Raymond) — главный независимый директор; с 1999 по 2005 год возглавлял ExxonMobil, с 1993 по 1999 год Exxon Corporation.
• Линда Бамманн (Linda B. Bammann) — независимый член совета директоров с 2013 года.
• Джеймс Белл (James A. Bell) — независимый член совета директоров, с 2003 по 2012 год был вице-президентом Boeing Company; также член совета директоров Dow Chemical Company (с 2005 года), CDW Corporation (с 2015 года) и Apple Inc. (с 2015 года).
• Стивен Бёрк (Stephen B. Burke) — независимый член совета директоров, также с 2011 года CEO компаний NBCUniversal и Comcast Corporation.
• Тодд Кумбз (Todd A. Combs) — независимый член совета директоров, также инвестиционный директор Berkshire Hathaway (с 2010 года).
• Джеймс Краун (James S. Crown) — независимый член совета директоров, также с 2002 года президент частной инвестиционной компании Henry Crown and Company.
• Тимоти Флинн (Timothy P. Flynn) — независимый член совета директоров, с 2007 по 2011 год был президентом аудиторской компании KPMG; также член совета директоров United Healthcare (с 2017 года), Alcoa Corporation (с 2016 года) и Wal-Mart Stores (с 2012 года).
• Меллоди Хобсон (Mellody L. Hobson) — независимый член совета директоров, также с 2000 года президент чикагской инвестиционной компании Ariel Investments, LLC.; входит в правление Starbucks и Estée Lauder.
• Лабан Джексон (Laban P. Jackson, Jr.) — независимый член совета директоров, также с 1989 года председатель правления строительной компании Clear Creek Properties; с 1987 по 1992 год был директором Федерального резервного банка Кливленда.
• Майкл Нил (Michael A. Neal) — независимый член совета директоров, до 2013 года был вице-председателем General Electric, с 2007 по 2013 год председателем GE Capital.
• Уильям Уэлдон (William C. Weldon) — независимый член совета директоров, с 2002 по 2012 год был председателем и CEO Johnson & Johnson, также входит в правление CVS Health Corporation (с 2013 года) и ExxonMobil (с 2013 года).

Деятельность

Деятельность JPMorgan Chase разделена на четыре основных подразделения:^[2]

• Потребительский и общественный банкинг (Consumer & Community Banking) — обслуживание физических лиц и малого бизнеса через сеть отделений и банкоматов. Включает предоставление ипотечных и прочих кредитов, обслуживание кредитных карт и так далее. Оборот этого сегмента в 2017 году составил $46,5 млрд, чистая прибыль — $9,4 млрд, активы — $552,6 млрд, 134 тысячи сотрудников, 5130 отделений, 61 млн клиентов.

• Корпоративный и инвестиционный банк (Corporate & Investment Bank) — обслуживание корпораций, институциональных клиентов, финансовых институтов, правительств и муниципалитетов. Осуществляет операции с ценными бумагами, такими как акции и облигации. Оказывает депозитарные услуги (учет и хранение ценных бумаг) с депозитарными активами $23,5 трлн, из них 14 трлн в Северной Америке, размер активов под администрированием $4,1 трлн на конец 2017 года. Оборот сегмента в 2017 году — $34,5 млрд, чистая прибыль — $10,8 млрд, активы — $826 млрд, 51 тысяча сотрудников.

• Коммерческий банкинг (Commercial Banking) — обслуживание корпораций и финансовых институтов с годовым оборотом в диапазоне от $20 млн до $2 млрд. В основном занимается финансированием инвесторов в недвижимость. Оборот в 2017 году — $8,6 млрд, чистая прибыль — $3,5 млрд, активы — $221 млрд, 9 тысяч сотрудников.

• Управление активами (Asset Management) — банк через дочерние компании управляет активами клиентов на сумму $2,034 трлн на конец 2017 года (из них 1,4 трлн в Северной Америке). Оборот в 2017 году — $12,9 млрд, чистая прибыль — $2,3 млрд, собственные активы — $152 млрд, 23 тысячи сотрудников. JPMorgan Chase оказывает доверительное управление институциональным клиентам через дочернюю компанию J.P. Morgan Investment Management Inc. с активами $1,3 трлн^[12][13]. В 2015 году JPMorgan Chase занял 6-е место в списке крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($1,723 трлн)^[14].

В структуре выручки компании половину занимает процентный доход (в 2017 году $50 млрд из $99,6 млрд), ещё $15,4 млрд приносят комиссионные и плата за услуги по управлению активами, $11,3 млрд доход от транзакций, $7,2 млрд плата за услуги инвестиционного банкинга, $5,9 млрд приходится на услуги кредитования и приёма депозитов, $4,4 млрд обслуживание кредитных карт и $1,6 млрд услуги, связанные с ипотечным кредитованием^[2].

В структуре активов из $2,534 трлн в 2017 году $931 млрд составили выданные кредиты, ещё 404 млрд пришлось на депозиты в других банках, компании принадлежит ценных бумаг на $250 млрд и на $325 млрд долговых обязательств и долей в капитале (Debt and equity instruments). Более половины пассивов приходится на депозиты, на конец 2017 года их размер составлял $1,444 трлн^[2].

Основным регионом деятельности является Северная Америка, на неё приходится 78 % выручки, 79 % чистой прибыли и 76 % активов^[2]. Розничные банковские услуги конгломерат предоставляет только в США. В странах Европы, Ближнего Востока и Африки осуществляет свою деятельность через коммерческий банк J.P. Morgan Bank International Limited со штаб-квартирой в Лондоне, основанный в 1968 году под названием Chase Manhattan International Limited. Имеет следующие региональные офисы:

• Великобритания^[15]
• Бельгия, Нидерланды и Люксембург^[16]
• Нормандские острова^[17] (острова Джерси и Гернси, являющиеся офшорными зонами)
• Франция
• Германия, Австрия и Швейцария
• Греция
• Ирландия
• Израиль
• Италия
• Ближний Восток и Северная Африка
• Страны Северной Европы
• Россия — офис открыт в СССР в 1973 году. В 1993 году зарегистрирован в Банке России под номером 2629^[18].
• Испания и Португалия
• Чёрная Африка (Sub-Saharan Africa)
• Турция и центральная Азия

Также есть отделения в следующих регионах:^[19]

• Канада
• Латинская Америка (Аргентина, Чили, Центральная Америка и Карибский регион)
• Бразилия
• Мексика
• Австралия и Новая Зеландия
• Бангладеш
• Вьетнам
• Гонконг
• Индия
• Индонезия
• Китай (с 1923 года)
• Республика Корея (с 1967 года)
• Малайзия
• Сингапур
• Тайвань (с 1970 года)
• Таиланд
• Филиппины
• Япония (с 1924 года)

Финансовые показатели

Акционеры

Крупнейшие владельцы акций JPMorgan Chase на 31 марта 2017 года.^[26][27]

Критика

В мае 2010 года Федеральная комиссия США по ценным бумагам в рамках расследования торговых операций с ипотечными облигациями предъявила гражданские иски банку. В результате JPMorgan Chase & Co. заплатит рекордную сумму в $13 млрд для прекращения расследования относительно махинаций, связанных с продажей ипотечных облигаций до 2008 года.^[28]

Ранее банк уже был оштрафован властями США и Великобритании на сумму в $920 млн по делу "Лондонского кита" Бруно Иксиля, действия которого нанесли ущерб в $6 млрд.^[28]

JPMorgan установил рекорд среди банков США по расходам на судебные разбирательства, сумма которых за пять лет, с 2008 по 2013 год, превысила $18 млрд.^[28]

Дочерние компании

• J.P. Morgan Asset Management Holdings Inc. (Делавэр)
• J.P. Morgan Investment Management Inc. (Делавэр)
• JPMorgan - Invest (Moscow)
• JPMorgan Asset Management (Asia) Inc. (Делавэр)
• JPMorgan Asset Management (Japan) Limited (Япония)
• JPMorgan Asset Management (Canada) Inc. (Канада)
• JPMorgan Asset Management International Limited (Великобритания)
• JPMorgan Asset Management (UK) Limited (Великобритания)
• JPMorgan Asset Management Holdings (Luxembourg) S.á r.l (Люксембург)
• JPMorgan Asset Management (Europe) S.á r.l. (Люксембург)
• JPMorgan Asset Management Luxembourg S.A. (Люксембург)
• JPMorgan Asset Management Advisory Company S.á r.l. (Люксембург)
• JPMorgan Nominees Australia Limited (Австралия)
• JPMorgan Securities Australia Limited (Австралия)
• JPMorgan Asset Management Marketing Limited (Великобритания)
• JPMorgan Chase Bank, N.A. (США)
• JPMorgan Trust Bank Limited (Япония)
• JPMorgan Funds Limited (Шотландия)
• Morgan Guaranty Trust Company Limited (Великобритания)
• J. P. Morgan Administrative Services Australia Limited (Австралия)
• J. P. Morgan Bank Luxembourg S.A. (Люксембург)
• J. P. Morgan Luxembourg International S.á r.l. (Люксембург)
• J. P. Morgan Holdings B.V. (Нидерланды)
• J. P. Morgan Trust Company of Delaware (Делавэр)
• J. P. Morgan Trust Company, N.A. (Делавэр)
• J. P. Morgan Trust Company (Bahamas) Limited (Багамские острова)
• J. P. Morgan Trust Company (Cayman) Limited (Острова Кайман)
• J. P. Morgan Trust Company (Jersey) Limited (Джерси)
• J. P. Morgan Trustee and Depositary Company Limited (Великобритания)

См. также

• Bear Stearns
• Washington Mutual

Примечания

Ссылки

• Официальный сайт JPMorgan Chase  (англ.)
• JPMorgan Chase на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам